Ako nahlásiť Backdoor Roth v TurboTax


Aktualizované 30. decembra 2018 s novými snímkami obrazovky od TurboTax Online 2018. Ak používate iný daňový softvér, prečítajte si:

Ak ste urobili Backdoor Roth, ktorý zahŕňa vykonanie neodpočítateľného príspevku do tradičnej IRA a potom konverziu z tradičnej IRA na Roth IRA, musíte ohlásiť príspevok a konverziu v daňovom softvéri. Viac informácií o Backdoor Roth nájdete na Backdoor Roth: Kompletný návod.

Čo na správu

Správa o daňovom priznaní vyjadrujete svoj príspevok k tradičnej IRA * za * ten rok a vašu konverziu na Roth * počas * tohto roka.

Napríklad, keď robíte daňové priznanie za rok X, uvádzate príspevok, ktorý ste urobili * za * rok X, či ste to skutočne urobili počas roka X alebo od 1. januára do 15. apríla nasledujúceho roka. Tiež nahlásíte konverziu na Roth * počas * roku X, či bol príspevok uskutočnený na rok X, pred rokom alebo v predchádzajúcich rokoch. Preto a príspevok uskutočnená v priebehu nasledujúceho roka za rok X na daňovom priznaní za rok X. A premena vykonané v priebehu roka Y po tom, čo ste prispeli na rok X, ide o daňové priznanie za rok Y.

Robíte si veľkú láskavosť a vyhnite sa veľkému zmätku tým, že robíte svoj príspevok v bežnom roku a dokončíte konverziu v tom istom roku. Nečakajte do nasledujúceho roka, aby ste prispeli v predchádzajúcom roku. Prispieť na rok X v roku X a premeniť ho v roku X. Prispieť za rok Y v roku Y a premeniť ho v roku Y. Takto je všetko čisté a čisté. Ak už ste už jeden rok, doháňajte. Prispievajte tak v predchádzajúcom roku, ako aj v aktuálnom roku, potom konvertujte sumu v tom istom roku. Pozrite sa, ako urobiť Backdoor Roth Easy na daňovom priznaní.

TurboTax

Nasledujúce screenshoty sú z programu TurboTax Online. Ak používate TurboTax nainštalovaný vo vašom počítači, obrazovky môžu byť podobné. Tu je scenár, ktorý použijeme ako príklad:

Za rok 2018 ste prispeli na tradičnú IRA vo výške 5.500 dolárov. Váš príjem je príliš vysoký na to, aby ste nárok na odpočet príspevku. V čase, keď ste ju previedli na Roth IRA, aj v roku 2018, hodnota vzrástla na 5.560 dolárov. Nemáte žiadnu inú tradičnú, SEP alebo jednoduchú IRA po tom, čo ste premenili svoju tradičnú IRA na Roth.

Ak je váš scenár iný, budete musieť urobiť nejaké úpravy z zobrazených obrazoviek.

Predtým ako začneme, predpokladajme, že to je to, čo TurboTax ukazuje:

Porovnáme výsledky po vstupe do zadnej časti Roth.

Premeniť tradičné IRA na Roth

Daňový softvér pracuje na príjmových položkách ako prvý. Hoci sa konverzia stala po príspevku, najprv zadáme konverzia.

Keď konvertujete z tradičnej IRA na Roth, dostanete a 1099-R formulár. Vyplňte túto časť len vtedy, ak ste prekonali * počas * roku, za ktorý robíte daňové priznanie. Ak ste konvertovali iba v nasledujúcom roku a ešte nemáte 1099-R, preskočte túto časť a počkajte do nasledujúceho roka.

V našom príklade predpokladáme, že v čase, keď ste konvertovali, peniaze v tradičnej IRA vzrástli z 5.500 dolárov na 5.560 dolárov.

Počas rozhovoru budete nakoniec prísť do bodu, kedy vstúpite do 1099-R. Vyberte možnosť Áno, tento typ príjmu. Ak chcete, importujte model 1099-R. Rozhodujem sa písať sám.

Len pravidelné 1099-R.

Dávajte pozor na kód v rámčeku 7 a zaškrtávacie políčka. Môj 1099-R mal Box 2b skontrolovať, kód 02 v rámčeku 7 a políčko IRA / SEP / SIMPLE tiež skontrolovali.

Dostanete to Dobré správy, ale …

Vaša vrátená platba klesá veľa. Prešli sme z 2,590 dolárov na 1,256 dolárov. Nestrácajte paniku, Je to normálne a dočasné,

Neoddelil to.

Najprv kliknite na tlačidlo "Presťahoval som sa …" a potom kliknite na "Prekonal som všetky …"

Dostanete súhrn vašich 1099-R. Pridajte ďalšie, ak máte viac ako jednu.

Nepoškodený katastrofou.

Vyberte Áno, ak to nie je prvý rok, kedy to robíte.

TurboTax prechádza od predchádzajúceho roka.

Zadajte hodnoty na konci roka. Po tom, čo sme to všetko premenili, nemáme nič.

To je tak ďaleko na strane príjmov. Pokračujte s ostatnými položkami príjmov. Prebieha refundácia je dočasne stlačená. Nebojte sa. To sa zmení.

Nezáväzný príspevok do tradičnej IRA

Teraz zadáme neodpočítateľný príspevok do tradičnej IRA * za * rok, v ktorom robíme daňové priznanie. Vyplňte túto časť, či ste prispeli pred 31. decembrom, alebo ste to urobili alebo plánujete urobiť v nasledujúcom roku od 1. januára do 15. apríla. Ak by váš príspevok v danom roku bol za rok predtým, uistite sa, že ste ho vložili predchádzajúce daňové priznanie. Ak nie, najprv opravte svoj predchádzajúci návrat.

Začiarknite políčko pre Tradičná IRA,

Dvakrát potvrďte, že ste prispeli k tradičnej IRA.

Nešlo o splatenie odchodu do dôchodku.

Zadajte výšku príspevku. Ak ste prispeli v nasledujúcom roku pred 15. aprílom za predchádzajúci rok, zadajte príspevok do obidvoch políčok.

Hneď sa naša federálna refundácia vrátila späť! To bolo 2,590 dolárov. Teraz je to 2.576 dolárov. Rozdiel vo výške 14 dolárov je na zaplatenie dane z príjmov vo výške 60 USD. Ale ešte sme nedospeli …

Toto je kritická otázka, Odpoveď "nie": Previedli ste IRA, neboli recharakterizované alebo zapnuté.

Žiadny nadmerný príspevok.

Rovnaká otázka, ktorú sme videli predtým. Ak ste urobili neodpočítateľný príspevok za predchádzajúce roky, odpovedzte Áno; inak odpovedať žiadny,

Celkový základ v predchádzajúcom roku. Ak ste začali čerstvé, zadajte nulu. Ak ste prispeli na neodpočítateľné platby za predchádzajúce roky (bez ohľadu na to, kedy), zadajte číslo na riadku 14 formulára 8606 z minulého roka.

Ak sme to všetko premenili, nemáme na konci roka nič.

Príjem príliš vysoký, vieme. Preto sme urobili zadnú róth.

Ak používate verziu TurboTax Free Edition, musíte v tomto okamihu inovovať na Deluxe alebo vyššie. Nie je možné pokračovať. FreeTaxUSA to dokáže zadarmo.

Zdaniteľný príjem z Backdoor Roth

Po prechode všetkými týmito krokmi by ste chceli vidieť, ako sa zdanli na Backdoor Roth?

Pozrite sa na ľavú stranu. zväčšiť Daňové nástrojea potom kliknite na tlačidlo náradie,

Kliknite na Zobraziť súhrn daní,

Pozrite sa na ľavú stranu. Kliknite na Ukážka môjho 1040,

Prejdite nadol na Pohľadnica 1040, riadok 4, Riadok pre Distribúcie IRA ukazuje 5 560 USD. To je suma, ktorú ste konvertovali na Roth. V nižšie uvedenom riadku je ako zdaniteľná čiastka vyčíslená suma 60 USD. To je výnos medzi časom, ktorý ste prispeli do vašej tradičnej IRA a časom, kedy ste ju previedli na Roth. Spoločnosť TurboTax vygeneruje aj formulár 8606, ktorý budete môcť vidieť po zaplatení poplatku TurboTax.

Ťah-Dah! Máte peniaze do Roth IRA cez zadnú vraku, ak nemáte nárok na to, aby ste priamo prispeli k nej. To je dôvod, prečo sa to nazýva Backdoor Roth. Ak ste čakali na príspevky a konverziu, budete platiť daň z malých výnosov. To je zanedbateľné v porovnaní s prínosom dlhodobého rastu bez poplatkov na vaše príspevky.

Ak vám tento článok uľahčíte a radi by ste niečo prispeli do tipu, ďakujem vám za vašu veľkorysosť.

Povedzte Nie na poplatky za správu

Ak vám poradca naúčtuje určité percento svojich aktív, platíte 5-10x príliš veľa. Zistite, ako nájsť nezávislého poradcu, zaplatiť za radu a iba rady.

Nájdite len poradenstvo